No es que vendas poco.
Tu dinero se queda en dos lugares antes de llegar al banco. Primero en el precio, en cada punto que cedes para cerrar la venta. Después en los días, en lo que tardas en cobrar y en lo que tu mercancía pasa en bodega.
Primero, el precio.
Después, los días.
Eso no se arregla vendiendo más. Si cedes precio y tu ciclo es largo, entre más vendes, más dinero tienes que poner antes de cobrar.
Precio
Cada punto que cedes para cerrar una venta sale completo de tu utilidad, antes de llegar a la caja.
Cartera
Cada día que tu cliente se tarda en pagar es un día que tú financias su negocio con tu caja.
Inventario
Lo que está en la bodega ya lo pagaste, y no vale nada hasta que sale.
Espejismo de rentabilidad
El estado de resultados dice que ganaste y el banco dice otra cosa, porque la utilidad es una opinión y la caja es un hecho.
Creció 20% y tuvo que pedir más deuda.
Un importador que le vende a grandes cadenas subió 20% sus ventas y 23% su utilidad operativa, y su equipo creía que iba muy bien.
Con un punto en cada palanca y un día en cada plazo, ese mismo negocio sube 20% su utilidad operativa y libera caja equivalente a 31% de la deuda nueva que pidió ese año.Es el resultado del caso, no una promesa para tu empresa.
Mide el tuyo con la calculadora
Cuando sabes cuánto te cuesta cada día que tu dinero anda en la calle, decides con números y no con el saldo del banco: mueves una cosa a la vez, mides cuánto efectivo te devolvió, y si pides prestado es para crecer y no para tapar huecos.
Lo hacemos en cuatro pasos, y al terminar tu contador y tu equipo leen lo mismo que tú, así que no dependes de mí.
Ver los cuatro pasosCuatro pasos, en orden.
Cada paso se apoya en el anterior. Primero ves dónde se atora tu dinero, después lo liberas, luego mides cuánto puedes crecer con él y al final, si hace falta, vas al banco solo por lo que te falta.
¿Por qué gano y no veo el dinero?
Leemos tus estados financieros como una sola historia, de la utilidad al banco, para encontrar dónde se atora el efectivo que tu estado de resultados dice que ganaste, y arrancamos el radar semanal de tu caja.
¿De verdad tengo que vender más para que me alcance?
Movemos las siete palancas, primero el margen y luego los días, y medimos cuánta caja y cuánto valor te devuelve cada una.
¿Cuánto puedo crecer con mi propio dinero?
Medimos qué le pasa a tu caja cuando vendes más y proyectamos tu utilidad y tu caja hacia adelante, para que crecer deje de costarte caja.
¿Cuánto me falta y cómo llego al banco para que me diga que sí?
Calculamos solo el hueco que tu caja no cubre y armamos la carpeta que pide el comité de crédito, con lo que vale tu empresa, para que la veas como la ve quien te presta.
En cada paso medimos tres cosas, tu utilidad, tu caja y el valor de tu empresa.
Tu negocio se lee en cuatro capítulos.
Si solo miras la utilidad, nunca lees la historia completa. Leemos tus números en orden, siempre de la misma forma, para que veas dónde se atora el efectivo y dónde está la oportunidad.
Rentabilidad
¿Ganas dinero con lo que vendes? Precio, costo, gastos y el margen que te queda.
Capital de trabajo
¿Cuánto dinero se queda atorado en clientes, inventario y proveedores, y cuántos días tarda en volver?
Otros capitales
¿Cuánto inviertes en maquinaria, flota, instalaciones y todo lo que necesitas para operar?
Financiamiento
¿Quién paga todo lo anterior, tu operación, el banco o los socios?
El poder multiplicador de las 7 palancas.
Tu utilidad y tu caja se mueven con siete palancas, y no hace falta un gran salto en ninguna. Mejorar un 1% o un día en cada una cambia tu utilidad y tu flujo al mismo tiempo, y ver cuánto vale cada movimiento te dice cuál conviene mover primero.
Cobrar un punto más por lo mismo que ya vendes.
Vender un punto más, sabiendo que crecer consume caja antes de producirla.
Pagar un punto menos por lo que produces o compras para vender.
Un punto menos en lo que cuesta mantener la empresa abierta.
Cobrarle a tu cliente un día antes.
Que la mercancía salga de la bodega un día antes.
Pagarle a tu proveedor un día después, sin romper la relación.
Ordena hoy la empresa que quieres vender mañana.
Cada empresa tiene un valor al que puede aspirar. Medimos la distancia entre lo que vale hoy y ese valor, y te mostramos cuánto la acorta mover un punto en cada una de las siete palancas.
Con una revisión mensual de las palancas, el valor de tu empresa sube mes con mes.
Un punto en cada palanca. Ni un peso de deuda nueva.
Corre tus 7 palancas¿Cuánto puedes crecer con tu propio dinero?
Vender más consume caja antes de producirla. Medimos cuánto crecimiento aguanta tu operación sin pedir prestado y proyectamos tu utilidad y tu caja hacia adelante.
Crece sin que la caja pague la cuenta.
Todas las empresas quieren crecer, pero vender más no siempre deja más efectivo.
Te mostramos qué le hace a tu caja futura cada punto de crecimiento en ventas, y qué palancas mover para que crecer genere flujo en lugar de consumirlo.
El error no es pedir crédito. Es pedirlo antes.
Una línea sobre una operación con el ciclo largo no financia tu crecimiento, financia tu desorden. Entra, se va completa a sostener los días que tu dinero pasa en la calle y a los tres meses estás igual que antes, sin efectivo, ahora con una mensualidad encima. Por eso tantos dueños sienten que el crédito no les rindió, y no fue el crédito: fue el orden.
Al revés sí funciona. Primero bajas el ciclo y liberas caja que ya era tuya, sin pedirle nada a nadie. Después, con el ciclo corto, la misma línea te alcanza para mucha más venta, porque cada peso prestado rota más veces en el año. La deuda deja de tapar y empieza a crecer.
Por eso la última parte del método es el tablero con el que te lee el comité de crédito: qué mira, en qué orden, y qué de tu negocio le dice que sí.
El crédito no arregla un ciclo roto. Lo acelera.
Dos formas de trabajar contigo.
Proyecto a la medida
Entramos a tu empresa con tus números, elegimos las palancas que más pesan en tu operación y las movemos con tu equipo, con una estrategia hecha para tu negocio.
- En los primeros 90 días sabes cuánto efectivo tienes atrapado y empezamos a liberarlo
- Tus palancas con precio, responsable y fecha
- Tu radar de 13 semanas y tu tablero del comité, con tu equipo sabiendo actualizarlos
CFO fraccional
La continuidad del proyecto. Un director financiero que lee tus números contigo cada mes, cuida el ritmo de las palancas y te acompaña al banco cuando haga falta.
- Tus números leídos cada mes, de la utilidad al banco
- Seguimiento a las palancas que se están moviendo
- Tu carpeta lista cuando toque hablar con quien presta
Para quién
Para empresarios que tienen un negocio andando y creciendo, pero siempre andan cortos de efectivo y no saben cómo van a pagar la nómina de la próxima quincena.
Qué necesitas
Tus estados financieros de los últimos años, aunque estén en Excel, y a tu contador en la mesa.
La plataforma
Capturas unas pocas cifras de tus estados financieros y ves la historia de tus números y cuánto efectivo te devuelve mover cada palanca. Tú y tu equipo la usan sin costo mientras trabajamos juntos.
Primer paso
Una conversación sin costo de 30 minutos para ver si tiene sentido trabajar juntos.
Quién soy.
Llevo más de veinte años estructurando y evaluando proyectos de inversión en distintos sectores industriales, así que sé qué mira quien presta antes de que abras la carpeta, y me convencí de que crecer un negocio siempre empieza por ordenar las cuentas de adentro antes de salir a buscar dinero ajeno. No me malinterpretes: el crédito es la herramienta para crecer, siempre y cuando ya tengas tu casa en orden.
Corrí los seis maratones más importantes del mundo, de Tokio a Nueva York, y de esas carreras salió mi primer libro, Liquidez con Ritmo, y el método con el que hoy ayudo a los dueños a convertir en efectivo lo que ya vendieron.
Escúchalo antes de decidir.
Cada semana discuto el método en voz alta con dueños de empresa.
Episodio 43 · PrecioDefender el precio cuando el mercado todavía no lo entiende
Claudia Valencia, Café SocaEscuchar
Episodio 57 · Inventario120 días muertos entre el pedido y tu bodega
Nicholas Osorio, KommercoEscuchar
Episodio 60 · CobranzaCobrar a 7 días a un cliente que paga a 5 meses
Jorge Caballero, FinotexEscucharEstos son tres para empezar. Los demás están en mis canales.
Para medirlo con tus propios números.
Las 7 palancas
Calcula cuánta utilidad y cuánta caja te devuelve mover un punto en cada palanca.
Acceder gratisRadar de 13 semanas
Proyecta tu caja semana a semana y ve venir los huecos antes de que lleguen.
Acceder gratisTu caja, en claro.
¿Qué es Liquidez con Ritmo?
El método para leer la historia que cuentan tus números y liberar el efectivo que ya es tuyo, moviendo una cosa a la vez y midiendo cuánto dinero te devolvió.
¿Para qué empresas es?
Para empresas que ya venden y están creciendo, sobre todo las que importan, distribuyen o le venden a grandes cadenas, donde el dinero se queda en inventario y cobranza. Pedimos más de tres años operando y que el dueño o el director general se siente en la sesión.
¿Cuánto dura un proyecto?
Entre 8 y 12 semanas, trabajando sobre tus propias cifras. Al terminar, la lectura mensual queda instalada en tu equipo.
¿Necesito un ERP o un sistema contable especial?
No. Arrancamos con tus estados financieros como los tengas hoy, aunque vivan en Excel. Si ya tienes un ERP, lo integramos durante el proyecto, según la herramienta que uses.
¿Mi contador participa?
Sí, y conviene que esté. Así el que decide y el que produce los números aprenden a leer lo mismo.
¿Me ayudas a conseguir un crédito?
Sí. Primero ordenamos tu ciclo para que pidas solo lo que te falta, y después te acompaño a conseguirlo, con la carpeta que pide el comité y frente a quien presta. Así el crédito es para crecer y no para tapar huecos.
¿Cuánto cuesta?
Lo vemos en la conversación, cuando ya sé de qué negocio hablamos y qué necesita.
No se trata de llegar primero sino de llegar entero.
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